Hapoalim, l’une des deux plus grandes banques israéliennes, a déclaré la semaine dernière qu’elle s’attendait à ce que son bénéfice annuel augmente de 25% cette année et qu’elle demandait aux autorités de régulation de l’autoriser à augmenter ses dividendes, alors qu’elle a fait état d’une hausse de ses bénéfices en 2024 après avoir traversé des conflits militaires et une économie en berne.
Hapoalim – qui détient une part de marché d’environ 30 % – a déclaré avoir réalisé un bénéfice net de 7,64 milliards de shekels (2,12 milliards de dollars) en 2024, contre 7,36 milliards en 2023, grâce à des taux d’intérêt élevés, qui ont augmenté les revenus de financement, et à une baisse des provisions pour défaut de paiement des prêts. Son rendement des capitaux propres, cependant, est passé de 15,0 % à 13,8 %.
La Banque d’Israël a fortement augmenté les taux d’intérêt depuis 2022 pour lutter contre l’inflation. Cela a stimulé les bénéfices des prêteurs et augmenté les paiements de dividendes, suscitant des critiques publiques selon lesquelles les banques encaissent les bénéfices tout en traînant les pieds pour augmenter les taux d’épargne.
Le directeur général d’Hapoalim, Yadin Antebi, a minimisé les critiques, affirmant que les banques israéliennes paient des intérêts plus élevés à leurs clients que celles des États-Unis et d’Europe, et qu’Hapoalim n’a pas d’actionnaire de contrôle, « ce qui signifie que tous nos bénéfices reviennent au public ».
La banque a fixé un certain nombre d’objectifs de croissance pour 2025 et 2026, notamment un bénéfice net compris entre 8,5 et 9,5 milliards de shekels chaque année, avec un rendement des capitaux propres de 14 à 15 %. La banque cherche également à distribuer au moins 50 % du bénéfice net par le biais de dividendes et de rachats d’actions.
Hapoalim a déclaré qu’elle distribuerait aux actionnaires 622 millions de shekels pour le trimestre, soit 40 % du bénéfice net, la limite la plus élevée autorisée par la Banque d’Israël. Sur cette somme, 372 millions de shekels seront distribués sous forme de dividendes en espèces et 250 millions sous forme de troisième tranche d’un plan de rachat d’actions, a indiqué Hapoalim.
« Nous aurions pu payer beaucoup plus que cela, mais la Banque d’Israël reste très conservatrice en matière de distribution de dividendes », a déclaré M. Antebi à Reuters. « Nous avons accès à 5 milliards de shekels de capital, ce qui nous donne la possibilité de verser davantage à l’avenir… Nous pensons qu’il y aura des changements à l’avenir ».
Mais le dollar américain a été durement touché, chutant par rapport à un panier de devises majeures, la livre sterling atteignant son plus haut niveau depuis quatre mois.
Les banques souhaitent que la Banque d’Israël leur permette de verser au moins 50 % de leurs bénéfices nets sous forme de dividendes et de rachats d’actions.
La banque centrale a indiqué qu’elle n’envisageait pas de modifier sa politique en matière de dividendes dans un avenir proche. « Compte tenu de l’incertitude géopolitique actuelle et de ses ramifications économiques, il est essentiel que les banques gèrent leur capital de manière prudente », a-t-elle déclaré dans un communiqué transmis à Reuters.
Antebi a déclaré que 80 % de ses actionnaires étant des fonds de pension israéliens et d’autres institutions, des dividendes plus élevés profitent au public.
Au quatrième trimestre, Hapoalim a gagné 1,55 milliard de shekels, en baisse de 11,9% par rapport à la même période en 2023, avec des bénéfices pondérés par une dépense nette de 400 millions de shekels pour les employés qui ont opté pour la retraite anticipée, ainsi qu’une contribution négative à l’inflation.
Les revenus nets d’intérêts ont augmenté à 4,18 milliards de shekels, contre 3,75 milliards, tandis que la provision pour la protection contre les mauvaises créances a diminué à 350 millions de shekels, contre 453 millions.
La banque a déclaré que la croissance du crédit a été forte l’année dernière, augmentant de 8,9 % malgré les guerres d’Israël contre le groupe militant palestinien Hamas à Gaza et le Hezbollah au Liban. Des accords de cessez-le-feu ont depuis été conclus sur les deux fronts.
« Le secteur des affaires continue de se développer malgré la guerre en Israël », a déclaré M. Antebi.
Source : Reuters & Israël Valley
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